Дивный новый мир финансов - Валентин Юрьевич Катасонов

Давайте посмотрим, что за систему выстроила Америка с помощью закона FATCA. Ряд стран (в первую очередь, европейских) поспешил заключить с США межгосударственные соглашения об обмене информацией налогового характера в соответствии со стандартами FATCA. Там сотрудничество носило и носит взаимовыгодный характер, поскольку другая страна получает из США информацию о своих гражданах. Но у большей части стран таких межгосударственных соглашений с США нет. Поэтому банки и другие финансовые организаций таких стран напрямую представляют в Налоговое управление США информацию по стандартам FATCA. А страны, не имеющие с США межгосударственных соглашений, не могут рассчитывать на взаимность, т. е. получать информацию о счетах своих граждан в США. Получается улица с односторонним движением. Россия пыталась заключить межгосударственное соглашение с США, но после того, как Вашингтон стал проводить санкционную политику в отношении Москвы (с 2014 года), переговоры по инициативе Вашингтона были прекращены. Банки и другие финансовые организации России исправно поставляют нужную Налоговому управлению информацию. Выстроена улица с односторонним движением.

А Вашингтону и нужно одностороннее движение. В этом случае он будет постепенно превращаться в единственный в мире офшор. Вашингтон не раскрывал и не собирается раскрывать информацию о клиентах американских банков и иных финансовых организаций (страховых компаний, трастовых и хеджевых фондов и т. п.) другим странам. Уничтожив десять лет назад банковскую тайну в Швейцарии, Вашингтон стремится сделать Америку «новой Швейцарией». Сегодня спрятать капитал и исчезнуть из поля зрения национальных финансовых служб намного проще и надежнее не в Цюрихе или на Кипре, а в банках Вайоминга, Невады, некоторых других штатов, имеющих все признаки «налоговых гаваней» и «райских островов».

Российские граждане, привыкшие за четверть века к жизни в «офшорном раю», сегодня начинают нервничать и метаться. Перебегая с одного «райского острова» на другой. В условиях расширения действия системы автоматического обмена финансовой информацией «шагреневая кожа» офшоров стремительно сжимается. Единственной альтернативой для таких любителей «райской жизни» станет юрисдикция под названием the United States of America.

Статистика Банка России фиксирует, что бегство капитала из России несмотря на ужесточение экономических санкций Вашингтона, не снижается, а, наоборот, растет. Так, по данным ЦБ РФ, за два первых месяца текущего года чистый отток капитала из страны составил 18,6 млрд. долл. В декабре 2018 года Банк России обнародовал прогноз, что за весь 2019 год чистый отток капитала не превысит 20 млрд. долл. Прогноз на целый год почти полностью «выполнен» за два месяца. Кстати, в прошлом году за первые два месяца чистый отток составил 8,7 млрд. долл. Как ни крути, ни верти, но меньше 100 млрд. долл, чистый отток капитала никак не будет. Большой вопрос: куда бежит капитал? Банк России географической структуры экспорта капитала не дает, но есть много косвенных признаков того, что все большая его часть устремляется прямо в пасть нового неофициального офшора под названием the United States of America. Почему «в пасть»? — может удивиться читатель. Да потому, что в американском законодательстве можно найти кучу оснований для ареста и конфискации активов российского происхождения. Хотя бы за то, что «беглец» может быть заподозрен в связях с президентом России. Раньше у нас бытовала такая горькая шутка: «Был бы человек, а статья найдется». Применительно к теме нашего разговора ее можно переиначить: «Были бы активы, а статья (американского закона) найдется».

Обратите внимание: еще год назад каждая вторая публикация на тему денег в СМИ была посвящена теме криптовалют — напрямую или, по крайней мере, в ней упоминалась эта тема. Данная тема была в центре внимания мировых саммитов типа G-20 или Давоса, заседаний Международного валютного фонда и других международных организаций. А сегодня криптовалюты на обочине новостных информационных потоков.

Еще вчера многие мониторили в режиме online курсы биткойна, даже наиболее «продвинутые» хозяйки были в курсе, сколько стоил биткойн. А более активные и смелые создавали криптокошельки, занимались майнин-гом (созданием криптовалют с помощью специальной техники), инвестировали в цифровую валюту, играли на криптовалютных биржах. А самые активные и креативные готовили и запускали проекты новых криптовалют, организовывали ICO (коллективный сбор денег для запуска проектов криптовалют) и т. п.

Вокруг этого криптовалютного ажиотажа подвизалось большое количество очень прагматичных людей, которые делали конкретные деньги на продаже реальных товаров и услуг за виртуальные валюты, а другие занимались конвертацией виртуальных денег (криптовалют) в обычные деньги. В этой группе были и те, кто зарабатывал на рекламе цифровых валют (в первую очередь, компании, управляющие социальными сетями), производстве специального оборудования для майнинга, совершенствовании технологий блокчейна (распределенные реестры протоколов), обучении азам цифрового бизнеса и т. п.

Вокруг криптовалют стояла пыль столбом, а сейчас осела. О том, что пыль осела, свидетельствуют конкретные цифры. Самая популярная криптовалюта биткойн на пике своей славы имела курс, который вплотную приближался к 20 тысячам долларов. Сегодня он колеблется около планки в 4 тысячи долларов. Мир криптовалют с самого начала его существования (примерно с середины нулевых годов) был населен преимущественно «бабочками-однодневками». Никто даже не мог точно подсчитать, сколько в этом мире одновременно порхало таких «бабочек». Некоторые насчитывали до 3 тысяч. Срок жизни «бабочки» сокращается. Еще год назад их можно было назвать «однодневками», сегодня это «од-ночаски».

Наиболее обобщающим показателем градуса страстей, разгорающихся вокруг криптовалют, можно считать общую капитализацию рынка виртуальных денег. Ажиотажная фаза истории криптовалют — весь позапрошлый год и начало прошлого. По данным информационно-аналитического агентства «Bitnews today», в 2017 год капитализация цифровых денег увеличилась в 32 раза — с 17,9 млрд, до 596,1 млрд, долларов. 7 января 2018 года совокупная стоимость цифровых денег резко взметнулась до значения 828 млрд, долларов. При этом произошло значительное перераспределение позиций отдельных цифровых валют. Бесспорный лидер и монополист в мире криптовалют — биткойн — стремительно терял свои