таком случае деньги можно получать только на российский счет. То же самое касается и Великобритании, так как она отказалась обмениваться информацией с Россией, хотя и входит в состав упомянутых организаций. А на Кипре и в Великобритании недвижимостью обладают многие тысячи резидентов России. Все они постоянно рискуют потерять средства и должны быть очень аккуратны в расчетах.
Бизнесмен Алексей в 2018 году, как и положено по законодательству, отчитался о своих зарубежных счетах. Проверив эти данные, Московская налоговая инспекция выписала ему штраф в размере 127 500 000 рублей. Дело в том, что в 2017 году он получил кредит в армянском банке на 170 млн рублей для покупки доли в компании. Он не знал, что нарушил закон. Ему, как и любому здравомыслящему человеку, казалось, что в этом нет никакого криминала, ведь все налоги заплачены, отчеты сданы. Но оказывается, деньги он должен был получить на счет в российском банке. Он пытался это сделать не один раз, но все российские банки, в которые он обращался, ему отказали. В результате он сам сообщил об этом в отчете, и налоговая насчитала ему штраф в размере 75 % от полученной суммы.
Сейчас Алексей просит налоговую заменить штраф на предупреждение, ведь он просто не знал о таких абсурдных правилах. Но навстречу ему не идут. Инспекция ответила, что такое решение будет «формировать пренебрежительное отношение к требованиям валютного законодательства».
Бизнесмен проиграл суд первой инстанции и подал жалобу в Мосгорсуд. Он считает, что наказание совершенно несоразмерно нарушению, но ведомствам нет дела до сути. Их волнует только одно – наполнить бюджет [7].
Я не думаю, что Алексей победит в этом споре. Ему можно только посочувствовать. Проконсультируйся он с квалифицированным юристом перед принятием решения, мог бы избежать этих кошмарных потерь.
Необходимо отметить, что подобного рода скандальные ситуации не проходят незамеченными, и представители налоговых органов обещают упростить законодательство по валютному регулированию, чтобы избежать подобных абсурдных историй. Но все равно законодательство останется запутанным, упрощена будет только процедура подачи отчетов для лиц, имеющих на счету менее 600 000 рублей, а это порядка 10 000 долларов, и сняты ограничения, касающиеся способов получения средств на счет – но только для счетов, открытых в странах ОЭСР и FATF. Список стран будет корректироваться в зависимости от разных обстоятельств. Поэтому следить за изменяющимся законодательством – личная забота клиента, без юриста все равно разобраться в этом будет сложно.
При сделках с недвижимостью без юристов не обойтись. Об этом знает каждый, кто хоть раз продавал или покупал ее. В штате любой компании, занимающейся недвижимостью, есть целый юридический отдел. Это вполне объяснимо, ведь на вторичном рынке за каждой квартирой тянется шлейф историй предыдущих сделок и необходимо проверить, все ли было сделано правильно, нет ли риска расторжения сделки в дальнейшем. Особенно следует обратить внимание на следующие позиции.
История возникновения и передачи прав собственности, в том числе всех сопутствующих обстоятельств. Необходимо проследить это с момента приватизации и детально все разобрать. Была ли приватизация проведена законно, не были нарушены чьи-либо права в тот момент, все ли сделки были оформлены правильно.
В нашей стране очень рьяно защищаются права детей, за этим следят органы опеки и попечительства, прокуратора всегда выступает на стороне несовершеннолетнего. Поэтому необходимо очень внимательно отслеживать права всех детей, которые были собственниками жилья или просто когда-то регистрировались по данному адресу.
С пристрастием изучаем каждую сделку. Обращаем внимание на все: получено ли согласие супругов, органов опеки, не слишком ли часто происходила смена владельца, если да, то почему. Особенное внимание уделяйте наследству и завещаниям: бывает, что процесс наследования был произведен с нарушением закона и ущемлением чьих-либо интересов, не говоря о том, что завещание может быть оформлено неправильно или даже подделано. Подлинность документов и правильность процедур необходимо проверить, причем по всем предыдущим сделкам, иначе есть риск возникновения претензий у сторон, права которых не соблюдены, и расторжения сделки. В последнее время усилились и другие риски – участились банкротства застройщиков и физических лиц. Вопросов очень много. И как с этим можно справиться без профессионального юриста? Изучайте историю регистрации и прописки людей в квартире! Не было ли выписки несовершеннолетних детей незадолго до приватизации, не нарушены ли их права? Зарегистрированы ли бывшие собственники где-то сейчас? Не было ли среди прописанных жильцов временно выбывших в дома престарелых или в места не столь отдаленные?
Эту историю я узнал много лет назад от самих участников. Семейная пара с двумя детьми купила типовую трехкомнатную квартиру в спальном районе. Продавала ее одинокая женщина, которая приватизировала жилье несколько лет назад. По документам все выглядело совершенно чисто. Сделка прошла успешно, хозяйка выписалась и уехала в другой город. Проблемы начались через несколько лет. Бывшая собственница до приватизации квартиры состояла в браке, и муж был прописан в квартире. Он убил человека, и его посадили на длительный срок. Жена развелась с ним, приватизировала квартиру и продала. Все это время мужчина был временно выписан. Когда он освободился, то вернулся, просто позвонил в дверь и сказал, что будет здесь жить. Ему некуда было пойти. Домой его, естественно, не пустили, и несколько лет он жил в подъезде на лестничной клетке, пока не исчез. Надо ли объяснять, что это были очень страшные несколько лет. Кроме того, он вполне мог оспорить приватизацию квартиры и расторгнуть договор купли-продажи…
Узнайте, не состояли ли собственники и зарегистрированные в квартире лица на учете в наркологическом и психоневрологическом диспансерах. Если состоят или состояли, то позднее собственник может быть признан недееспособным на момент сделки, и ее могут расторгнуть.
Также имеют значение непогашенные задолженности, дела о личном банкротстве, исполнительные производства, судебные разбирательства, даже использование материнского капитала при покупке.
Алексей – предприниматель, владелец нескольких розничных магазинов и мой клиент. На витрине пустующего помещения он увидел объявление о продаже с номером телефона. Главное – отличное местоположение: на оживленной магистрали, как раз в том месте, где ему и нужно. Он набрал номер, оперативно договорился о встрече. Документы вопросов не вызвали, юрист его фирмы подтвердил их подлинность. К специальному юристу он решил не обращаться – ситуация казалась совершенно прозрачной. Хотелось открыть магазин как можно быстрее. В ремонт вложил больше 100 000 долларов – получилось очень современно, красиво.
Вскоре после открытия магазина к нему в офис приехала группа людей, представившихся настоящими собственниками помещения. Оказывается, в арбитражном суде уже длительное время идет тяжба между
