«То, что мы делаем, может делать любой. Чтобы добиться выдающихся результатов, совсем не обязательно делать что-то выдающееся»
В середине 1960-х Buffett Partnership делает важное приобретение – акции кредитной компании American Express на сумму $13 млн. Их доля составила примерно треть инвестиционного портфеля товарищества. Баффетт инвестирует в предприятия, в чье процветание твердо верит.
К 1969 году Баффетт ликвидировал свои товарищества, оставив лишь акции двух компаний – Diversified Retailing и Berkshire Hathaway. Второй из них – в то время текстильной фабрике, изначально купленной для распродажи ее активов, – суждено было под управлением Баффетта превратиться в один из крупнейших холдингов мира.
Как главный акционер Berkshire Hathaway Баффетт становится ее директором, а затем и председателем совета директоров. Компания пока еще продолжает заниматься текстилем (прибыль от него в 1970 году составила всего $45 000), но также входит в страховой и банковский бизнес, который в том же 1970-м принес ей больше $4 млн. К 1975 году ее акции подорожали почти вчетверо, а доля Баффетта увеличилась с 20 до 43 %. В следующие годы Berkshire Hathaway неизменно разрасталась, охватывая все новые отрасли рынка. В марте 2011 года ей принадлежали акции крупнейших корпораций – Coca-Cola (8,71 %), The Washington Post Company (21,59 %), Procter & Gamble (2,84 %) и многих, многих других. Компания не распределяет дивиденды, а реинвестирует всю свою прибыль. Так много лет назад постановил Баффетт – и до сих пор не изменил свое решение. Berkshire Hathaway преуспела самым невероятным образом. Каждые $10 000, вложенные в нее в 1965 году, сегодня превратились в $51 млн.
Баффетта считают самым успешным инвестором в мире. О его стратегии написано множество книг, а его письма к акционерам своей компании – «бестселлеры» среди финансистов. Сам же он говорит, что не делает ничего экстраординарного и любой, кто захочет, сможет преуспеть так же, как и он. Вот некоторые из его принципов.
«Чтобы создать репутацию, нужно 20 лет. Чтобы ее разрушить, хватит и пяти минут. Помня об этом, вы станете поступать по-другому»
Во-первых, рынок – это прежде всего не бумаги, а люди. Они то и дело покупают или продают акции под влиянием минутной прихоти. Но это и величайшее благо для «разумного инвестора». Его задача – найти недооцененные рынком акции, которые в будущем непременно принесут серьезную прибыль.
Во-вторых, покупать надо компанию, а не акции. Выбирать следует компанию с простым и понятным бизнесом. (Вроде газет, страхования, газированных напитков и так далее – Баффетт всегда избегал инвестировать в высокие технологии, что, кстати, и спасло его от потерь во время кризиса доткомов в конце 1990-х.) Необходимо оценить ее предыдущую деятельность, долгосрочные перспективы и качество руководства.
И, в-третьих, – терпение и еще раз терпение! Необходимо предпочитать долгосрочное инвестирование и искать компании с высокой нормой прибыли – «меньше расходов, больше доходов».
Несколько слов о личной жизни Баффетта. В 1952 году он женился на Сьюзан Томпсон. В 1977-м она неожиданно оставила мужа и переехала в Сан-Франциско, решив, что ее призвание – музыка и пение. Баффетт был ужасно расстроен – он очень любил свою жену. Они продолжали встречаться, проводили друг с другом время, даже ездили в отпуск. Но никогда больше не были вместе, хотя так и не развелись. Через год после своего ухода Сьюзан нашла Уоррену подругу – познакомила его с Астрид Менкс и впоследствии настояла на том, чтобы Астрид и Уоррен жили вместе. Этот «треугольник» просуществовал до самой смерти Сьюзан в 2004 году. После ее кончины Баффетт женился на Астрид, которой в то время было уже шестьдесят.
Многие годы Баффетт считался самым богатым человеком в мире. Правда, в последнее время в списке миллиардеров планеты, журнала «Forbes» он опустился на пока еще почетное третье место. На 2011 год его состояние оценивается в $50 млрд. Но самому Баффетту нужно куда меньше. Как CEO компании он получает всего около $100 000 в год. Дивиденды Berkshire Hathaway не распределяет, поэтому зарплата и еще кое-какие выплаты от компании – по сути, его единственный постоянный доход. Питается он в сети закусочных (правда, принадлежащей ему же). Носит костюмы, с виду – купленные на распродаже (но шутит, что просто на нем они плохо сидят). Уже много лет проживает в одном и том же доме.
У Баффетта нет мобильного телефона, и он не пользуется компьютером.
В 2011 году завтрак с Баффеттом был продан на eBay за $2,63 млн. В аукционе участвовали всего двое. Год назад желающих перекусить с миллиардером было девять.
В последние годы Баффетт приобрел славу величайшего филантропа современности. Еще в 1988 году он объявил, что собирается завещать все свое состояние на нужды благотворительности. А в 2006 году уже начал выполнять обещание. 83 % его состояния перейдет в Фонд Билла и Мелинды Гейтс – каждый год он планирует вносить 5 % в виде акций компании Berkshire Hathaway. Баффетт практикует еще один интересный вид благотворительности – проводит аукцион среди желающих поболтать с ним за завтраком, а вырученные деньги жертвует общественной организации Girls Inc., помогающей девочкам-подросткам обрести уверенность в себе.
Джордж Сорос – один из крупнейших инвесторов ХХ века, миллиардер, филантроп и писатель – родился в Будапеште в 1930 году в ассимилированной еврейской семье. Первые несколько лет жизни Джорджа (Дьердя) фамилия его семьи была Шварц, затем отец решил изменить ее на «более венгерскую» Шорош. Сорос – ее англоязычный вариант.
Судьба отца, Тивадара Сороса, сложилась весьма необычно. Истории его приключений казались Джорджу чем-то вроде волшебных сказок. В Первую мировую войну Тивадар ушел добровольцем в австро-венгерскую армию, где получил звание лейтенанта. Он воевал на Восточном фронте, был взят в плен и оказался в лагере в Сибири. Оттуда, каким-то невероятным образом, Тивадар бежал – сплавлялся на плоту по сибирским рекам, пробирался через тайгу, путешествовал на чешском бронепоезде, пока наконец не вернулся на родину. В Венгрии он стал адвокатом, но не слишком преуспевающим – потому что не особо к этому стремился. Увлекся эсперанто и писал книги на этом модном в то время «международном языке».
В детстве Джордж Сорос любил играть в «Монополию» и часто выигрывал. Он не был «зубрилкой». Бывало, дерзил взрослым и дрался со сверстниками.
Мать Джорджа была мечтательной и склонной к рефлексии. Как считает Сорос, от нее он и унаследовал интерес к философии и внутреннему миру человека. Отец же передал ему свою внимательность к миру внешнему, здравый смысл и практичность.
Во время Второй мировой войны, когда в 1944 году Венгрия была оккупирована фашистами, Тивадару Соросу пришлось проявить изрядную предприимчивость, чтобы вместе с семьей не оказаться в концентрационном лагере. Он раздобыл для всех поддельные документы и даже стал принимать заказы на их изготовление, чтобы обеспечить семейству некоторый доход. Правда, как вспоминает Джордж Сорос, плату он брал только с богатых, и в их квартирке нередко выстраивалась целая очередь желающих воспользоваться услугами Тивадара. Интересно, что Джордж Сорос называет 1944 год самым счастливым в своей жизни. Все происходящее тогда казалось ему захватывающим приключением, а отец – подлинным героем. Для мальчика это стало настоящей школой выживания.
