Глядя на официально намечавшиеся правительством и Центробанком значения инфляции, складывается впечатление, что высшие чиновники занимаются гаданием на кофейной гуще. Ведь инфляция в годовом исчислении к 10 ноября вместо 4,5% уже выросла до 8,6%. Глава Минэкономразвития Алексей Улюкаев заявил, что инфляция по итогам 2014 года может составить около 9%, а к концу I квартала 2015 года достичь 10% в годовом исчислении. Улюкаев отметил, что ослабление рубля к основным валютам на 1% прибавляет к инфляции 0,1 процентного пункта через 6-9 месяцев. Таким образом, текущая девальвация рубля, по его словам, добавит к ожидаемой ранее инфляции примерно 3,5 процентного пункта и инфляционный эффект полностью проявится к концу I квартала следующего года. Министр финансов Антон Силуанов тоже считает, что инфляция в стране в годовом исчислении в январе 2015 года может достичь двузначных значений. Поэтому ЦБ поспешил повысить свой "прогноз" инфляции на 2014 год до 8,2-8,4%, на следующий год - до 6,2-6,4% вместо прежних 4,5%, а на 2016 год - до 4,9-5,3% вместо прежних 3,7-4,2%.
Напомню, что полгода тому назад руководители ЦБ объясняли переход к плавающему валютному курсу необходимостью превращения рубля в резервную валюту. Но как связан плавающий валютный курс с таргетированием инфляции Набиуллина в своем выступлении в Госдуме тоже не пояснила, заявив: "Удержание курса потребовало бы значительной траты резервов и существенного ограничения рублевой ликвидности, а значит, и гораздо более значительного, чем сейчас, повышения процентных ставок в экономике. Это, в свою очередь, привело бы к сжатию кредитования реального сектора, причем, прежде всего, в импортозамещающих отраслях".
Какая удивительно нежная забота проявлена о реальном секторе экономики! Видимо Набиуллина или те, кто готовил ее выступление, не заглянули в статистическую информацию самого Центробанка, иначе не прозвучало бы лицемерное опасение о сжатии кредитования. В 2013 г. активы банков, то есть размещенные ими на стороне средства - ссуды, кредиты, через приобретенные ценные бумаги, и др., превысили 57,4 трлн. рублей. Инвестиции в основной капитал реального сектора (без субъектов малого предпринимательства) в 2013 году составили 9,5 трлн. рублей, из них привлеченные средства - 5,1 трлн. рублей.
Кредиты российских банков предприятиям реального сектора экономики в 2013 году составили всего 793 млрд. рублей или 1,3% от средств, размещенных банками на стороне. Только один этот показатель наглядно свидетельствует об "эффективности" банковской системы страны.
Однако упомянутые пояснения главы Центробанка ошибочны в принципе. Ведь чтобы при таргетировании базарный курс рубля удерживать относительно стабильным, помимо валютных интервенций, потребуется существенно ограничивать спрос на валюту увеличением ставки рефинансирования. А это не только приведет к дополнительному росту цен, но также еще больше ограничит возможности кредитования реального сектора экономики, чем так обеспокоилась Набиуллина. И в "Основных направлениях" об этом же говорится: Денежно-кредитная политика Центробанка основана на управлении процентными ставками денежного рынка с помощью инструментов предоставления и изъятия ликвидности.
В правительстве и Центробанке явно не осознают вторичности денег по отношению к товарному производству. Ведь новые деньги появляются только как отражение новой, создаваемой в реальном секторе, добавленной стоимости. Однако спекулятивные финансовые рынки стали у нас приоритетными. Ими отвлекается значительная часть денежной массы и тем самым усугубляется искусственно созданный дефицит денежного обращения в экономике - ее демонетизация.
В 2013 г. денежный оборот на Московской фондовой бирже ММВБ превысил 8,25 трлн. рублей. Биржи ММВБ и РТС входят в холдинг ОАО "Московская биржа". Согласно информации холдинга, общий объем торгов (оборот) на всех его рынках в 2013 г. достиг 449,9 трлн. рублей. Это при том, что оборот в экономике составил 114,62 трлн. рублей, а его обеспеченность деньгами не превышала 68%.
Таким образом, оборот только на Московской бирже составил в 2013 году 392,5% по отношению к обороту в экономике, и представлял собой "мыльный пузырь".
Если принять, что частота обращения денег, вовлеченных в операции холдинга, с учетом нерабочих дней составила 100 раз за год, то в 2013 г. из денежной массы в сумме 31,407 трлн. рублей, выпущенной в оборот Центробанком, торговыми площадками одной только Московской биржи на финансовые и фондовые спекуляции было отвлечено около 4,5 трлн. рублей или 14,3% денежной массы. Операционная прибыль холдинга превысила 14,74 трлн. рублей. Какова прибыль участников рынка, неизвестно. Но всё это - фиктивная добавленная стоимость, полученная от торговли деньгами, акциями и другими ценными бумагами, так как фондовые и валютные рынки не могут подменить товарное производство в создании добавленной стоимости.
Спрашивается, из каких источников поступают столь громадные рублевые суммы на спекулятивные рынки? Кроме того, существует еще и "теневой" рынок, а также капитал в валюте вывозится за рубеж. Все это тоже требует рублей. Как отмечалось, российские банки на 31 декабря прошлого года разместили на стороне средства - ссуды, кредиты, через приобретенные ценные бумаги, и др., - свыше 57,4 трлн. рублей, а денежная масса на указанную дату составляла лишь 31,4 трлн. рублей. За счет чего же могла появиться столь громадная разница в 26 трлн. рублей? Ведь если в кармане ваших штанов, допустим, имеется 100 рублей, и сосед попросил одолжить ему 1000 рублей, то больше того, что у вас оказалось в наличии, дать соседу не сможете.
Очевидно, упомянутая разница в 26 трлн. рублей могла появиться только в результате незаконной денежной эмиссии безналичных денег коммерческими банками, хотя, согласно Конституции, таким правом наделен исключительно Центробанк. Подобное происходит уже много лет. Получается, что банковская система - банкрот? Ведь из нее исчезли все её средства: как собственные, так и привлеченные, включая уворованные деньги клиентов банков. Неспроста в течение года несколько десятков коммерческих банков признали банкротами. Но Эльвира Набиуллина в своем выступлении в Госдуме заявила, что банковский сектор продолжает нормально функционировать.
Согласно закону о Центробанке, ограничителем выдаваемых кредитов должны служить обязательные банковские резервы, норма которых для минимизации рисков и обеспечения платежеспособности банков должна составлять 10-20% от суммы средств на банковских депозитах. Однако, к примеру, в 2012 г. обязательные резервы составили лишь 1,3% от указанной суммы. Такие барьеры не могут ограничить фиктивное кредитование фальшивой "безналичкой" и предотвратить строительство банками "мыльных" финансовых пирамид с последующими, нередко искусственно организуемыми, банкротствами банков и воровством денег их клиентов.
На протяжении многих лет руководство Центробанка, располагая приведенными показателями состояния денежной системы, закрывало глаза на царившие безобразия. Более того, эмиссия фиктивных кредитов, напоминающая денежные переводы по фальшивым "чеченским" авизо времен 1990-х, для поддержания ликвидности банков проводилась при ежедневной кредитной поддержке Центробанком. Он ежедневно выделял на эти цели примерно 200 млрд. рублей. Как говорится, передовой опыт первых лет "реформ" внедрен в жизнь и поставлен на поток. Однако фиктивные деньги почти не попадают в реальный сектор экономики, о чем свидетельствуют мизерные суммы достающихся ему банковских кредитов и значительный, из года в год, рост кредиторской задолженности товаропроизводящих предприятий. Очевидно, фиктивные кредиты обслуживают также "теневую" экономику, оборот которой, по оценкам, составляет не менее трети общего товарного оборота страны. Кроме того, фиктивные кредиты используются для обеспечения растущего вывоза капитала за рубеж.
Замечу, все межбанковские операции осуществляются расчетными центрами ЦБ через открытые там корреспондентские счета коммерческих банков с использованием единой компьютерной системы. При этом состояние счетов и содержание операций может и должно непрерывно контролироваться программными средствами. То, что Центробанк, располагая современными средствами компьютерного контроля над банковскими операциями, далеко не полностью выполнял комплекс предписанных ему законодательно функций по поддержанию стабильности и ликвидности банковской системы, подтвердила и нынешний руководитель ЦБ Эльвира Набиуллина.
Создается впечатление, что фиктивное кредитование несуществующими деньгами, то есть путем их фальсификации, осуществлялось по заранее согласованному коррупционному сценарию с целью их последующей "обналички", конвертации и вывоза капитала за рубеж. Причем сценарий этот прописан в законодательной базе, принятой, большей частью, еще в 1990‑х. Такие мысли приходят после сопоставления соответствующих положений Конституции России, федерального закона о ЦБ и Уголовного кодекса РФ - в последнем не предусмотрено уголовное преследование за фальсификацию безналичных денег (см. "Центробанк готовит общероссийский майдан?" - Промышленные ведомости" № 3, июнь 2014 г.).
