Ознакомительная версия.
– организации федеральной почтовой связи; (надзорный орган – Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций);
– организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (надзорный орган – Российская государственная пробирная палата при Министерстве финансов Российской Федерации).
В статье 5 базового Закона приведен перечень поднадзорных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
С 2011 г. рассматривается вопрос о создании Федеральной службы по контролю за оборотом драгоценных камней и драгметаллов (Росдрагконтроль)[62]. Предполагается, что служба будет находиться в ведении Министерства финансов и будет осуществлять контроль за ввозом и вывозом драгоценных камней и драгоценных металлов из России в страны, не входящие в Таможенный союз, контролировать качество сортировки и оценки, вести учет сделок. Предполагается, что новая служба станет преемником в этой области функций Гохрана и Пробирной палаты. Предполагается, что численность центрального аппарата будущей службы составит 150 сотрудников, а в территориальных органах будут задействованы 350 сотрудников. Минфин обосновывал необходимость новой службы пересечением компетенций и недостаточной эффективностью надзора Гохрана и Пробирной палаты[63].
В качестве основных направлений надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу определены:
• координирование деятельности надзорных органов в сфере ПОД/ФТ и взаимодействие с ними;
• осуществление проверок организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, в целях профилактики и предупреждения правонарушений в сфере ПОД/ФТ;
• взаимодействие с федеральными органами исполнительной власти, органами прокуратуры, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, общественными объединениями и иными организациями по вопросам ПОД/ФТ.
Объектами контроля соблюдения организациями законодательства о ПОД/ФТ со стороны Росфинмониторинга (и его территориальных органов) являются организации, для которых отсутствуют отраслевые надзорные органы. К ним, в частности, относятся:
• лизинговые компании;
• ломбарды;
• организации игорного бизнеса;
• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• операторы по приему платежей;
• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
На учете в Росфинмониторинге состоит около 17 тыс. организаций таких категорий[64].
Целью проверочных мероприятий Росфинмониторинга являются профилактика правонарушений в сфере применения законодательства о ПОД/ФТ организациями и их должностными лицами, а также выявление операций, имеющих признаки связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.
В качестве мер воздействия надзорные органы располагают возможностью привлечения виновных по фактам нарушений законодательства о ПОД/ФТ к административной ответственности в соответствии со статьей 15.27 «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Предусматриваются для должностных лиц: предупреждения, штраф, дисквалификация; для юридических лиц: штраф, административное приостановление деятельности.
Таким образом, говоря об институциональной составляющей российской национальной системы ПОД/ФТ, нужно отчетливо представлять себе, что ключевым институтом является Росфинмониторинг, на который замыкаются все остальные надзорные органы (банковской, страховой сферы и др.).
К институциональным структурам российской системы ПОД/ ФТ также относятся и правоохранительные органы:
• Министерство внутренних дел Российской Федерации (МВД России);
• Федеральная служба безопасности Российской Федерации (ФСБ России);
• Федеральная служба Российской Федерации по контролю за оборотом наркотиков (ФСКН России);
• Следственный комитет Российской Федерации (СК России[65]).
• Федеральная таможенная служба (ФТС России);
• Федеральная налоговая служба (ФНС России).
Генеральная прокуратура Российской Федерации является основным государственным органом, осуществляющим надзор на исполнением законодательства о ПОД/ФТ, в том числе в части соблюдения законодательства надзорными и правоохранительными органами.
Рассматривая институциональную основу национальной системы ПОД/ФТ (которая составляет основу систем более высокого уровня – субрегионального – в рамках СНГ, ЕврАзЭС и др.), целесообразно упомянуть и об инициативах частного сектора. Прежде всего речь идет о банковском сообществе, представленном, на наш взгляд, двумя ключевыми институциональными образованиями ассоциативного типа:
1) Ассоциация российских банков[66] (АРБ);
2) Ассоциация региональных банков России (Ассоциация «Россия»)[67].
Данные Ассоциации занимаются в том числе и повышением квалификации специалистов банковского сектора в различных формах (семинары, «круглые столы» и др.) по самому широкому кругу вопросов, в том числе связанных с ПОД/ФТ. Например, в составе АРБ функционирует профильный комитет, занимающийся вопросами ПОД/ФТ и комплаенс-рисками.
Такие институты (саморегулируемые организации – СРО), вырабатывающие и выражающие позицию частного сектора по различным вопросам, оказывают влияние на принятие законов, установление отраслевых стандартов и, безусловно, должны приниматься в расчет при рассмотрении институциональных основ ПОД/ФТ.
К отличительной особенности российской национальной системы ПОД/ФТ можно, на наш взгляд, отнести так называемый фактор ручного управления.
Так, в начале 2012 г. по поручению Президента России (на тот момент Дмитрия Медведева) была создана группа по выявлению финансовых операций, направленных на легализацию доходов. В ее состав вошли представители правоохранительных органов, Банка России и Федеральной налоговой службы. Возглавил группу стоявший у истоков создания российской финансовой разведки Виктор Зубков. Сфера деятельности группы была определена довольно обширно – содействие борьбе с различными коррупционными преступлениями: пресечение нелегальных финансовых операций, в том числе с использованием «фирм-однодневок», борьба с уклонением от уплаты налогов, выявление источников финансирования терроризма. Вообще сам факт создания такой группы, на наш взгляд, можно косвенно расценивать как понимание руководством страны того факта, что действующая в стране национальная система ПОД/ФТ неэффективна и нуждается в коренной перестройке. По оценкам ряда экспертов, «поручение Медведева свидетельствует о том, что власть не может придумать эффективный механизм борьбы с отмыванием денег…»[68]. До построения эффективного механизма подобная работа в «режиме ручного управления» позволяет отчасти нивелировать негативные последствия сложившегося положения дел.
28 августа 2012 г. Президент Владимир Путин подписал распоряжение № 334-РП «О создании межведомственной рабочей группы по противодействию незаконным финансовым операциям»[69]. Главная задача группы – координировать работу ведомств по борьбе с «фирмами-однодневками», отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями. Возглавил рабочую группу помощник Президента России по кадровым вопросам Евгений Школов. Рабочая группа Школова была призвана заменить аналогичную структуру во главе с Зубковым, которая была создана в январе 2012 г.
Также необходимо обратить внимание на то, что в России уже существует межведомственная рабочая группа по противодействию преступлениям в сфере экономики, которую с 2006 г. координирует Генпрокуратура[70]. Данная группа была создана по поручению главы государства для повышения эффективности борьбы с экономическими преступлениями, включая различные правонарушения в банковской, финансово-кредитной и налоговой сферах, а также легализацию доходов, полученных преступным путем. В состав данной группы входят представители руководства Генеральной прокуратуры, ЦБ РФ, МВД, ФСБ, ФНС, Росфинмониторинга[71]. В рамках этой межведомственной группы разработаны и осуществляются мероприятия по борьбе с хищениями средств, выделенных в качестве государственной поддержки, а также со злоупотреблениями служебным положением государственными и банковскими служащими, фиктивными банкротствами и рейдерскими захватами, антимонопольными и налоговыми правонарушениями, незаконными операциями на рынке ценных бумаг[72].
Ознакомительная версия.
