появляются и развивающиеся рынки, включая Бразилию, Китай, Индию и Турцию. Это отражает их растущее влияние на мировую экономику и готовность выстраивать финансовые каналы, не зависящие от тех, что были созданы западными странами в период их господства над миром.
В авангарде этой тенденции находится Китай: Народный банк Китая заключил 60 соглашений по валютным свопам на сумму около 500 млрд долларов США, и теперь у него больше и количество своп-линий, чем у ФРС, и гораздо больше их общая сумма [415]. Китай подписал договоры с длинным списком как союзников, так и противников США, включая Австралию, Аргентину, Канаду, Новую Зеландию, Пакистан, Россию, Южную Африку, Южную Корею, Турцию, Объединенные Арабские Эмираты и Великобританию. США в этом списке не фигурируют, что неудивительно: Китай использует валютные свопы для обхода американских финансовых каналов. В краткосрочной перспективе Пекин желает избавиться от финансового контроля со стороны Вашингтона, а в долгосрочной — избежать угрозы американских санкций и ослабить доминирующее положение доллара США в мировой финансовой системе.
Энтузиазм Китая в отношении отказа от доллара США не является неожиданным, учитывая прохладные отношения между Вашингтоном и Пекином. Однако и союзники США, особенно в Азии, также в быстром темпе заключают соглашения о валютных свопах. В 2018 году Нью-Дели подписал с центральным банком Японии соглашение о мегасвопах — на сумму 75 млрд долларов [416]. Подобно Китаю, Индия и Япония открыто признают, что эти соглашения позволят им в случае необходимости обойтись без американских финансовых каналов.
Нью-Дели уже использовал свои соглашения о валютных свопах. В 2019 году Индия завершила переговоры о покупке у России зенитных ракет [417]. Для США это стало ударом: Вашингтон всегда обнадеживал себя, что Индия предпочтет американские комплексы Patriot или THAAD. При обычном ходе дел транзакция между Дели и Москвой на сумму 5 млрд долларов США повлекла бы за собой американские санкции: Вашингтон запрещает странам покупать военную технику российского производства. Однако Нью-Дели и Москва быстро нашли выход из положения.
Индия и Россия восстановили двустороннее соглашение о валютных свопах, заключенное еще в советские времена. Индия купила российские ракеты, используя комбинацию российских рублей и индийских рупий, обойдясь без доллара США и американских банков. Вашингтон с трудом переварил эту сделку: Индия, ключевой союзник США в Азии, вопреки американским санкциям покупает оружие у России, врага США [418]. Возможно, ухода Нью-Дели от доллара США недостаточно для того, чтобы избежать американских санкций, которые теоретически распространяются на все продажи военной техники российского производства (независимо от валюты счета). Однако многие правительства считают, что с помощью двусторонних валютных свопов они нашли способ обойти принудительные экономические меры Америки.
Отказ от доллара США в целях обхода американских санкций выглядит как быстрое решение проблемы для стран, не ладящих с США. Однако в отказе от доллара будет немного пользы, если они продолжат использовать западные финансовые каналы, такие как SWIFT. SWIFT — бесспорный лидер в сфере услуг обмена финансовыми сообщениями, кооперативное общество, объединяющее практически все банки [419]. Эта служба сообщений действует как мировой органайзер для финансовых учреждений, помогая направлять переводы в нужный банк по всему земному шару. SWIFT пронизывает весь финансовый мир: около 11 000 организаций, входящих в сеть кооперативного общества, отправляют друг другу около 440 сообщений каждую секунду, ежедневно обрабатывая платежи на сумму около 6 трлн долларов США [420].
Штаб-квартира SWIFT находится в Бельгии, однако эта организация должна поддерживать тесные связи с США: около 40 % платежей, обрабатываемых системой, выражены в американских долларах [421]. Если SWIFT хочет сохранить доступ к доллару, то ему ничего не остается, как сотрудничать с Вашингтоном и блокировать платежи, нарушающие американские санкции. В крайних случаях у SWIFT может не остаться другого выхода, кроме как разорвать все связи с подсанкционными странами. Так произошло в 2012 году, когда компания под сильным давлением США отключила от своей сети иранские банки. Отправка и получение денег для Ирана стали практически невозможными. Недруги США приняли это к сведению и занялись разработкой финансовых механизмов, не использующих SWIFT. Неудивительно, что лидером здесь стал Китай.
Спустя всего три года после того, как компания SWIFT закрыла Ирану доступ к своим системам, Китай объявил о создании собственной службы обмена финансовыми сообщениями CIPS, предназначенной для обработки международных платежей в юанях. В маленьком мире мирового банкинга этот шаг привлек большое внимание: в число учредителей вошли такие тяжеловесы, как BNP Paribas, Citi, Deutsche Bank и HSBC. Даже компания SWIFT предложила Пекину помощь в разработке CIPS [422]. Создавая этот механизм, Китай ставил перед собой две цели: способствовать интернационализации юаня и оградить китайские фирмы от потенциальных санкций США [423]. Побочная выгода: CIPS поможет также скрыть некоторые конфиденциальные операции от SWIFT (и Соединенных Штатов).
Несмотря на помпу, с которой об этом было объявлено, первоначальные надежды Китая на конкуренцию со SWIFT вскоре рассыпались в прах [424]. За весь 2016 год количество транзакций, обработанных CIPS, составило всего лишь 700 млрд долларов США, то есть примерно 10 % от ежедневного оборота SWIFT [425]. CIPS страдала от ряда проблем. Система объединяла всего 20 банков по всему миру и была непрактичной: работала всего 11 часов в сутки и не могла обрабатывать сделки по покупке ценных бумаг или инвестиционные потоки. Еще хуже, что многие банкиры отнеслись к CIPS как к кратковременному увлечению [426]. Международные банки десятилетиями используют SWIFT в качестве единственной службы обмена финансовыми сообщениями, и эта система прекрасно функционирует. Зачем финансовым учреждениям избавляться от того, что работает, чтобы пробовать новую, непроверенную схему?
Трудности, с которыми столкнулась система CIPS на начальном этапе, не остановили китайских политиков. Они продолжали убеждать финансовые учреждения присоединяться к новому механизму. По мере роста экономического влияния Китая азиатские банки начали подписывать такое соглашение, будучи уверенными, что CIPS со временем станет обязательной для тех, кто ведет бизнес с Пекином. Вскоре этой схемой заинтересовались и развивающиеся страны, получающие массу инвестиций из Китая, — например, ЮАР и Кения. В течение пяти лет CIPS подписала соглашения более чем с 40 африканскими банками — это больше, чем число финансовых учреждений, подключенных к CIPS в Северной Америке.
В конечном счете усилия Пекина окупились [427]. В 2021 году CIPS обработала уже транзакции на сумму свыше 12 трлн долларов [428]. Это по-прежнему лишь малая часть оборота SWIFT, но все же налицо семнадцатикратный скачок за пять лет. В настоящее время к системе подключено около 1300 банков в
